Các chuyên gia tại nền tảng đầu tư xã hội eToro và công ty quản lý đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton đã hợp tác để tạo ra các danh mục đầu tư thông minh (Smart Portfolios) điều chỉnh theo thời gian của bạn.

Theo câu nói “Thời điểm là tất cả…”, điều này cũng đúng với đầu tư. Khi mục tiêu tài chính của bạn còn xa trong tương lai và thời gian đang ở bên bạn, bạn có thể thoải mái hơn với một chiến lược đầu tư dài hạn có rủi ro cao, mang lại lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, khi ngày mục tiêu đến gần, bạn có thể muốn thận trọng hơn để giảm thiểu rủi ro cho vốn của mình.

Thế nếu danh mục đầu tư của bạn có thể tự động điều chỉnh theo thời gian mà bạn chọn, cân bằng giữa tăng trưởng và rủi ro ở mỗi giai đoạn của hành trình đầu tư? Đó chính xác là những gì các danh mục đầu tư thông minh Target Model của eToro, được phát triển cùng Franklin Templeton, nhằm thực hiện.

Đầu tư theo năm mục tiêu là gì?

Các danh mục đầu tư theo năm mục tiêu được thiết kế giúp nhà đầu tư vượt qua sự phức tạp của đầu tư dài hạn, thường là khi hướng tới một mục tiêu cụ thể. Các danh mục này tự động điều chỉnh phân bổ tài sản theo thời gian, tập trung vào chiến lược “rủi ro cao, tiềm năng cao” trong những năm đầu tiên và trở nên thận trọng hơn khi năm mục tiêu đến gần.

Cách hoạt động:

Năm mục tiêu: Các danh mục này dựa trên một lịch trình mục tiêu. Năm trong tên danh mục (ví dụ như “Mục tiêu 2035”) đại diện cho năm khoảng mà nhà đầu tư dự định sử dụng số tiền đó.
Đường trượt: Danh mục dần thay đổi phân bổ tài sản theo thời gian, chuyển từ danh mục hướng đến tăng trưởng (tỷ lệ cổ phiếu cao) sang danh mục thận trọng hơn (tỷ lệ trái phiếu cao) khi năm mục tiêu đến gần.

Tính năng chính:

Không có phí quản lý: Các danh mục đầu tư thông minh Target Model của eToro được thiết kế dành cho các nhà đầu tư thích cách tiếp cận không can thiệp trong khi các chuyên gia xử lý phân bổ tài sản. Tất cả điều này mà không cần bất kỳ phí quản lý hay phí môi giới nào.*

Không cần cân đối thủ công: Sử dụng các mô hình của Franklin Templeton, mỗi danh mục được cân đối tự động để phù hợp với đường trượt – dần chuyển từ tài sản hướng đến tăng trưởng (ETF cổ phiếu) sang tài sản thận trọng hơn (ETF trái phiếu) khi ngày mục tiêu bạn chọn đến gần.
Không có thời gian giữ vốn: Bạn có thể thêm hoặc rút tiền bất cứ lúc nào.
Đa dạng hóa toàn cầu: Các danh mục này đầu tư vào một loạt ETF toàn cầu để có được sự tiếp cận thị trường rộng và đa dạng hóa.

Điều cần xem xét:

Không đảm bảo: Các danh mục Target Model, giống như mọi khoản đầu tư khác, không đảm bảo đạt được lợi nhuận cụ thể hay bảo vệ nhà đầu tư khỏi biến động thị trường.
Cần cá nhân hóa: Quan trọng là phải xem xét mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro và thời gian đầu tư của riêng bạn khi chọn một danh mục đầu tư theo năm mục tiêu.

Đầu tư phát triển theo bạn

Dù bạn có lịch trình nào, cũng có một chiến lược danh mục đầu tư được thiết kế để phù hợp với mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của bạn.

Mục tiêu 2028

Chiến lược: Tập trung vào sự ổn định với một chút cơ hội tăng trưởng 🔹 Bắt đầu với 40% tài sản có rủi ro cao là cổ phiếu và 60% tài sản có rủi ro thấp là trái phiếu, dần chuyển sang 90% trái phiếu có rủi ro thấp 🔹 Sự phơi nhiễm cổ phiếu vừa phải cho phép hồ sơ rủi ro vừa phải

Khám phá Mục tiêu 2028

Mục tiêu 2030 (Sắp ra mắt)

Chiến lược: Tăng trưởng cân bằng với bảo vệ vốn 🔹 Bắt đầu với 60% tài sản có rủi ro cao là cổ phiếu và 40% tài sản có rủi ro thấp là trái phiếu, dần chuyển sang 90% trái phiếu có rủi ro thấp 🔹 Bao gồm 100% bảo vệ vốn nếu giữ đến năm 2030 (Điều kiện và điều khoản áp dụng)

Khám phá Mục tiêu 2030

Mục tiêu 2033

Chiến lược: Tiềm năng tăng trưởng với kiểm soát rủi ro phát triển 🔹 Bắt đầu với 80% tài sản có rủi ro cao là cổ phiếu, dần chuyển sang tài sản có rủi ro thấp là trái phiếu 🔹 Khoảng thời gian đầu tư 8 năm nhằm nắm bắt cơ hội thị trường trung bình đến dài hạn

Khám phá Mục tiêu 2033

Mục tiêu 2035

Chiến lược: Hướng đến tăng trưởng và tích cực, sau đó chuyển hướng 🔹 Bắt đầu với 90% tài sản có rủi ro cao là cổ phiếu để tối đa hóa tiềm năng tăng trưởng ban đầu 🔹 Chuyển sang 90% trái phiếu có rủi ro thấp gần năm mục tiêu, nhằm bảo tồn giá trị đã tích lũy

Khám phá Mục tiêu 2035

Mục tiêu của bạn, theo lịch trình riêng của bạn

Bạn có đang tìm kiếm một khoản đầu tư ít rủi ro để bảo toàn vốn mà không có ngày mục tiêu cụ thể không? Hoặc, có lẽ một chiến lược tăng trưởng hướng đến rủi ro cao hơn phù hợp với bạn hơn… Hai danh mục bổ sung khác, cũng được tạo bởi Franklin Templeton, hoàn thiện bộ sưu tập, để bạn có thể chọn bất kỳ lựa chọn nào phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn, có hoặc không có năm mục tiêu cố định.

Cả hai danh mục này đều không có năm mục tiêu – đầu tư càng lâu càng tốt miễn là chiến lược phù hợp với mục tiêu và mức độ an tâm của bạn về rủi ro.

FixedIncome-FT

Chiến lược: Trái phiếu với bảo tồn vốn 🔹 Phơi nhiễm thận trọng là 10% tài sản có rủi ro cao là cổ phiếu và 90% tài sản có rủi ro thấp là trái phiếu 🔹 Phân bổ tài sản ưu tiên tạo ra lợi nhuận tiềm năng và giảm biến động

Khám phá FixedIncome-FT

Equity-FT

Chiến lược: 100% cổ phiếu để tiềm năng tăng trưởng dài hạn 🔹 Mức độ rủi ro cao hơn để cho phép lợi nhuận tiềm năng lớn hơn 🔹 Góc nhìn đầu tư dài hạn với không có giảm rủi ro theo thời gian

Khám phá Equity-FT

Các chuyên gia đáng tin cậy cho sự an tâm của bạn

Với hơn 1.5 nghìn tỷ USD tài sản dưới quản lý1 và hơn 75 năm kinh nghiệm toàn cầu, Franklin Templeton mang đến chuyên môn đầu tư hàng đầu cho mỗi mô hình. Nhóm nghiên cứu của họ chọn các quỹ ETF đa dạng trên các thị trường toàn cầu, đảm bảo các danh mục đầu tư mạnh mẽ và linh hoạt – quản lý chuyên nghiệp mà không có phí quản lý hay phí môi giới nào.*

 

Chọn con đường đầu tư mục tiêu của bạn

Danh mục
Mục tiêu
Bắt đầu cổ phiếu
Bắt đầu trái phiếu
Phân bổ cuối cùng
Hồ sơ rủi ro

Trái phiếu
Không có
10%
90%
Không thay đổi
Thận trọng

Mục tiêu 2028
Tháng 6 năm 2028
40%
60%
10% cổ phiếu / 90% trái phiếu
Thận trọng – Trung bình

Mục tiêu 2030
Tháng 6 năm 2030
60%
40%
10% cổ phiếu / 90% trái phiếu
Trung bình (Bảo vệ vốn*)

Mục tiêu 2033
Tháng 6 năm 2033
80%
20%
10% cổ phiếu / 90% trái phiếu
Trung bình – Cao

Mục tiêu 2035
Tháng 6 năm 2035
90%
10%
10% cổ phiếu / 90% trái phiếu
Tích cực

Cổ phiếu
Không có
100%
0%
Không thay đổi
Tích cực

 

Các khoản đầu tư trong các danh mục này mang nhiều mức độ rủi ro khác nhau tùy thuộc vào phân bổ tài sản và năm mục tiêu. Các danh mục có tỷ lệ cổ phiếu cao hơn có thể mang lại biến động lớn hơn và tiềm năng lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng có rủi ro mất mát lớn hơn. Ngược lại, các danh mục có tỷ lệ trái phiếu cao hơn thường thận trọng hơn nhưng có thể mang lại lợi nhuận thấp hơn. Kết quả quá khứ không phản ánh kết quả tương lai, và không có đảm bảo rằng mục tiêu đầu tư sẽ đạt được. Nhà đầu tư nên xem xét kỹ khả năng chịu rủi ro, thời gian đầu tư và tình hình tài chính của bản thân trước khi đầu tư.

* Bảo vệ vốn phụ thuộc vào các Điều kiện và Điều khoản cụ thể và không được đảm bảo cho tất cả các danh mục.

 

* Có thể có các khoản phí khác; xem tại đây để biết thêm thông tin.

1https://investors.franklinresources.com/news-center/press-releases/press-release-details/2025/Franklin-Resources-Inc.-Announces-Month-End-Assets-Under-Management/default.aspx 

 

Đầu tư sao chép không đồng nghĩa với lời khuyên đầu tư. Giá trị đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm. Vốn của bạn đang bị rủi ro. Có thể có các khoản phí khác.

Mục tiêu 2030: Nếu vốn được rút trước thời gian giữ tối thiểu, tháng 6 30, 2030, vốn của bạn sẽ bị rủi ro. Vui lòng xem Điều kiện và Điều khoản để biết thêm chi tiết về các rủi ro liên quan.

 

🚀 Bắt đầu hành trình trading của bạn:

Đăng ký tài khoản Binance hoặc OKX với mã giới thiệu của chúng tôi để nhận hoàn phí giao dịch lên đến 50%!